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取材から受けた会社の印象
創業75年目にわたる安定経営を実現してきた同社。日本国内の証券会社の中でも、特に財務体質の強固な企業として知られています。証券会社の経営安全性を測る指標である自己資本率は、55.7％。（2024年9月末）これは競合と比較しても高めの水準なのだとか。
安定経営の秘訣は、株式・債券・投資信託・ラップ・保険など幅広い金融商品を扱い、法人・個人問わず幅広い顧客のニーズに応えられる多角的な事業を展開してきたこと。資産運用や投資への社会的注目度が高まっている現在も、長い歴史の中で築いてきたお客様からの信頼と高いリサーチ力を元に、業績を伸ばし続けているといいます。
この仕事のやりがい＆厳しさ
やりがい■お客様のことを知り、人生に寄り添ったご提案ができます。
大切なのは「アドバイザーとして知識を授ける」という考え方ではなく、「人生の先輩であるお客様から学ばせていただく」という姿勢でお話を聞くことなのだとか。資産運用を検討する理由は人それぞれ。「娘の結婚資金にしたくて」「子どもの学費に充てるまとまったお金がほしい」など、家族への想いや大切な人の将来への想いがきっかけとなり、提案を聞いてもらえることもあるのだそう。お客様と長く向き合うほど、より深い話もできるように。それらをふまえて行なった提案が期待通りの成果につながり、お客様に喜んでいただけたときには特に嬉しくなるとのことでした。
また、運用中の資産についてお客様から質問を受けることもあるそうです。中には、長期的な目線での利益を得られるような商品ではなく、最初しか利益を得られない、いわゆる見栄えがいい商品も多いのだとか。そんなお客様に対して、丁寧に商品の特徴や資産運用の仕組みなどをご説明し、「知らなかったよ、ありがとう」「おかげで助かったよ」など感謝の言葉をもらうと、それもまた誇りに感じられるそうです。
大切なのは「アドバイザーとして知識を授ける」という考え方ではなく、「人生の先輩であるお客様から学ばせていただく」という姿勢でお話を聞くことなのだとか。資産運用を検討する理由は人それぞれ。「娘の結婚資金にしたくて」「子どもの学費に充てるまとまったお金がほしい」など、家族への想いや大切な人の将来への想いがきっかけとなり、提案を聞いてもらえることもあるのだそう。お客様と長く向き合うほど、より深い話もできるように。それらをふまえて行なった提案が期待通りの成果につながり、お客様に喜んでいただけたときには特に嬉しくなるとのことでした。
また、運用中の資産についてお客様から質問を受けることもあるそうです。中には、長期的な目線での利益を得られるような商品ではなく、最初しか利益を得られない、いわゆる見栄えがいい商品も多いのだとか。そんなお客様に対して、丁寧に商品の特徴や資産運用の仕組みなどをご説明し、「知らなかったよ、ありがとう」「おかげで助かったよ」など感謝の言葉をもらうと、それもまた誇りに感じられるそうです。
厳しさ■目先の利益を提案しないからこそ、苦戦することがあります。
同社が大切にする営業スタイルは、長期的な目線で見たときに本当にいいものを提案すること。目先の利益を追求しないため、お客様にご納得いただくまでに時間がかかることもあるといいます。しかしながら、営業というポジションである以上成果を出すことも重要。「本当にいいものを提案したい気持ち」と「なかなか成約にまで至らない」といったはざまに苦しめられることも少なくないのだそうです。その上でしっかり顧客理解を促すためには、市況や金融の知識をしっかりと身に付けること。地道な勉強をしなければ、成果を出すことは難しいとのことでした。
同社が大切にする営業スタイルは、長期的な目線で見たときに本当にいいものを提案すること。目先の利益を追求しないため、お客様にご納得いただくまでに時間がかかることもあるといいます。しかしながら、営業というポジションである以上成果を出すことも重要。「本当にいいものを提案したい気持ち」と「なかなか成約にまで至らない」といったはざまに苦しめられることも少なくないのだそうです。その上でしっかり顧客理解を促すためには、市況や金融の知識をしっかりと身に付けること。地道な勉強をしなければ、成果を出すことは難しいとのことでした。
この仕事の向き＆不向き
向いている人■お客様との信頼関係を大切にしたい方
ガツガツ商品を売り込む営業ではなく、お客様に本当の意味で寄り添った提案をしていくお仕事です。「お客様との信頼関係を大切にしたい」「親切で丁寧な対応を心がけられる」「お客様に寄り添う仕事がしたい」という方が活躍できるでしょう。
ガツガツ商品を売り込む営業ではなく、お客様に本当の意味で寄り添った提案をしていくお仕事です。「お客様との信頼関係を大切にしたい」「親切で丁寧な対応を心がけられる」「お客様に寄り添う仕事がしたい」という方が活躍できるでしょう。
向いていない人▲すぐに目に見える成果を求めてしまう方
提案する商品は、決して安価なものではありません。その分、お客様に信頼してもらい、心を開いてもらえるまでには想像以上に時間がかかることも。地道な努力を継続できずに諦めてしまう方や、つい結果を急いでしまう方は、活躍が難しいでしょう。
提案する商品は、決して安価なものではありません。その分、お客様に信頼してもらい、心を開いてもらえるまでには想像以上に時間がかかることも。地道な努力を継続できずに諦めてしまう方や、つい結果を急いでしまう方は、活躍が難しいでしょう。
